Conseil en placements financiers
Dans le cadre d'un marché diversifié notre mission résulte, d'une sélection en toute indépendance, de produits d'épargne et de placements financiers en adéquation et avec le profil et les objectifs de nos clients.
Pour une gestion de patrimoine diversifiée et performante nous disposons d'une large gamme de solutions de placements financiers sélectionnés auprès d'acteurs qualifiés des marchés financiers.
Assurance-Vie
L'assurance vie est une enveloppe juridique et fiscale destinée à réaliser des opérations d'épargne à long terme, bénéficiant d'avantages fiscaux cumulés avec ceux liés à la transmission du patrimoine.
Les contrats sont ouverts dans l'objectif de constituer un capital ou une rente, de préparer sa retraite ou la transmission de son patrimoine.
Nous accompagnons nos clients dans le choix des produits d'épargne, de leurs incidences fiscales, le choix des supports et des fonds éligibles en fonction de leurs profils et de leurs objectifs.
Contrat de Capitalisation
Le contrat de capitalisation est au même titre que l'assurance vie, une enveloppe juridique et fiscale destinée à réaliser des opérations d'épargne à long terme.
A la différence d'un contrat d'assurance vie, le décès du souscripteur n'entraîne pas le terme du contrat, qui se transmet aux héritiers et entre dans le patrimoine successoral.
Le contrat de capitalisation peut être souscrit par :
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Une personne physique même mineure
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Les personnes morales : SCI patrimoniales, Holding familiales, association, congrégation, mutuelle...
Une sélection indépendante
Nous sélectionnons des partenaires et des placements diversifiés en fonction de leurs performances, de leurs niveaux de sécurités et de rendement afin de répondre aux besoins les plus diversifiés de nos clients.
Nous apportons, en toute transparence, nos conseils et nos préconisations à nos clients, pour la composition de leur portefeuille en fonction de leurs objectifs.
Nous sommes attentifs à apporter une information claire sur les spécificités des produits et des risques liés à leur souscription.
Mandat de Gestion
Nous vous proposons différentes formes de gestion de votre portefeuille, en fonction de votre profil ou de vos aspirations.
Gestion conseillée :
Le client gère lui même son portefeuille tout en bénéficiant de nos recommandations régulières et personnalisées.
Gestion sous mandat :
Dans le cadre d'un mandat de gestion et en fonction de votre profil de gestion et de vos attentes nos équipes assurent la gestion complète de votre portefeuille.